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金管會再展超級「金融警察」的魄力，昨（13）日一口氣宣布處分五家金融機構，包括四家銀行與一家保險公司，處分金額共達新台幣1,080萬元。


金管會今年以來處分金融機構金額累計共達6,298萬元，其中一半以上共3,380萬元都是在金管會副主委呂東英代理主委後做成的處分案，顯示呂東英極度重視金融機構的法令遵循。


昨天金管會記者會內容幾乎都是金融機構的處分案，第一個是中國信託商銀與台新銀行委外催收不當，被金管會各處以200萬元的罰鍰。


中信銀的委外催收公司，包括香港城市管理、元誠資產管理公司，台新銀委託的中譽財信、標準財信、羅傑國際、互助財信、力河資產及業欣財信公司等，因為有以脅迫、辱罵、挑釁、騷擾口語進行催收、對第三人催收或其他不當催收之情事，金管會將不准銀行再委託上述催收公司，直到催收公司改善為止。


第二個處分案是土地銀行，該行因為未確實執行內控制度，被罰200萬元。金管會表示，土銀提供前勞保局長史哲存款資料給相關單位查核時，雖該個人存款與其擔任負責人之法人存款分別帳列無誤，但因電腦程式檢索該個人存款之歷史檔案時，一併將該個人為負責人之法人存款三筆誤擷取列入該個人存款報表，土銀未驗證覆核出該項錯誤，顯見該行並未依規建立內部制度或未確實執行。


第三個處分案是台灣中小企銀，該行未能建立適當有效內部控制制度且未落實執行，致蘆洲分行行員施義煜發生盜賣客戶基金之情事，淨盜賣金額達1,100萬元，核處300萬元罰鍰。金管會命令該行解除舞弊行員職務，並暫停蘆洲分行受理新客戶辦理特定金錢信託投資有價證券業務。


第四個處分案是新光產險，金管會一般業務檢查發現新光產險不動產投資中，有二筆土地逾二年未及時利用且未專案報核，違反保險法規定，各核處90萬元整罰鍰，二筆合計共處180萬元整。


金管會表示，保險業不動產投資必須即時利用，一方面要增加資金收益，另方面也避免保險公司囤積，因此保險法規定取得不動產之後二年內必須利用，如果沒有利用，必須說明具體理由專案報核。但新光產險並未向金管會報告。